美国证监会 (SEC) 于 6 日公告首例 DeFi 涉证券案件，名为 DeFi Money Market 的 DeFi 协议，遭 SEC 起诉贩卖未注册证券，且误导投资人对 DeFi Money Market 的运作与获利方式。

起诉开曼群岛公司、两美国负责人

2020 年十二月借贷协议 DeFi Money Market (以下称 DMM) 负责公司收到调查通知，今年二月，DMM 即已停止服务，并提供用户赎回代币。该协议所属的公司注册于开曼群岛，两位负责人为佛罗里达州人，遭起诉在 2020 年二月至今年二月，提供与销售超过 3,000 万美元的未注册证券。

借贷协议代币、治理代币涉证券

DMM 发行mTokens 与治理代币DMG。用户可透过DeFi 协议将DAI、BTC、USDT 等币种，合成为mDAI、mBTC、mUSDT 等对应代币，并可获得6.25% 的相应利息。治理代币DMG 则提供治理权、盈余分润，DMG 也可以在二级市场买卖中获利。

SEC 认为，mTokens 属于票券(Note)，也被当作投资契约提供与贩售。治理代币DMG 同样被当作投资契约提供与贩售。

此外，该公司声称利润来源是投资像是车贷的现实资产，尽管公司负责人确实拥有车贷公司，但经SEC 调查DMM 从未拥有贷款所有权，DMM 提供的利润实则来自负责人与另一家相关公司的资金。

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