相较于一般专注数字货币交易服务的交易所,Matrixport 属于一站式数字资产金融服务平台,集借贷、数字资产托管及理财服务为一体。
Matrixport 有什么特色呢?比较适合哪一类型的投资者?就让币研透过这一篇文章,让大家有更深入的了解吧。
Matrixport 公司背景|创办人源于比特大陆
Matrixport 由比特大陆(Bitmain)创办人吴忌寒成立,其团队来自港交所、德意志银行、美国银行等大型金融机构,CEO葛越晟曾是比特大陆联合创始人;COO Daniel Yan则曾在世界最大的投资银行之一,美林证券担任亚洲外汇产品交易员。
只要是曾参与比特币挖矿的读者,肯定都对Bitmain 的名字不陌生,市面上绝大多数矿机都由比特大陆生产。除了吴忌寒和比特大陆本身是Matrixport 股东之外,Matrixport 亦获得了IDG 资本、lightspeed、Paradigm 等币圈一线机构及投资者投资,总部位于新加坡,在瑞士、俄罗斯及香港均设有据点。
Matrixport 发展历程|资产规模突破100亿美元
Matrixport 不断以亚洲数字货币银行(Crypto Bank)为目标,自2019 年2 月成立至今,管理的数字货币也于今年突破100 亿美元的总资产规模,其中托管占80 亿,管理资产占20 亿,就数子规模而言﹐已晋升为亚洲最大数字货币金融平台,足以力拼Celsius、BlockFi 等同样主攻以数字货币理财收息、放贷的金融服务平台。
由于看到数字货币衍生品的市场,Matrixport 于去年八月创立了Bit.com 交易所,专为数字货币期权、期货等衍生品提供服务。Bit.com 的COO Daniel 也曾提到,相信2021 期权市场规模有望达到100 亿美金日交易量,期货市场的差距将从现在的20-30 倍缩小到5 倍,可见数字货币衍生品具有充足的市场规模成长潜力。
今年五月时,Matrixport 与金融科技公司Circle 建立新的合作伙伴关系,现时用户已能透过电汇,直接以1:1 美元兑换USDC,充值到Matrixport 钱包。
Matrixport|4大收息投资产品
Matrixport 上的理财产品分为以下四大类
- Fixed Income(固定收益)
- DeFi
- 双币理财(Dual-BTC、Dual-BUSDⓢ、Dual-ETH)
- Shark Fin(皇牌产品)
近期Matrixport也推出了Matrixport Lite,原版App则改为Matrixport Pro ,简洁的介面对于新手来说,也是一大福音!有助使用者快速找出属于自己的投资产品,我们会分别针对各种投资方式、风险以及收益概况,作更仔细的介绍。
Matrixport 产品1|Fixed Income 固定收息产品
Fixed Income(固定收益)是最简单直接的收息产品,可以视为是银行定期存款,只不过相对银行而言,收益是非常高的。
Fixed Income 的存款期限分为7天、30天、60天、90天。Matrixport Lite 首页中显示的就是固定收益产品,我们可以轻松在BTC、ETH、USDC、USDT 等币种间切换,选择想要投资的方案,
如图中所示,假如选择6% 利率的60天方案,那直到到期日,用户就能年化6% 报酬率的本金加利息(1,009.86 USDT)。
![](../uploads/210712/1-210G21S930D8.jpg)
Matrixport 产品2|DeFi 投资
DeFi 投资和Fixed Income 在概念上相似,但是是随存随取的,每个人能购买的额度也比较少。
另一个差别在于,其利息是非固定的,属于估算出的数值。我们可透过DeFi,来体验DeFi 赚取的收益。Matrixport 将存入币投放于Flamingo、Curve、Uniswap ,或其他的DeFi Projects 以作流动挖矿,接着扣取卖掉所有挖到的币量后,即是我们的利润,当前收益率亦是根据不同DeFi 协议币价去计算。
因此,相对固定收益(Fixed Income)产品来说,这将是随着整体市场浮动的利率产品。
由于此类产品利率较浮动,因此如果整体盘势不佳,可能长期陷于较低利率,但相比传统投资产品,其实表现已属不俗。如果未来DeFi「死灰复燃」,再出现新浪潮的话,报酬率也将更高。
我们以「活期机枪池」、「智能精选」两个产品作为例子
- 活期机枪池:每小时复利、随存随取
- 智能精选:随时申请赎回、每周期复利收益
Matrixport产品3|双币理财
介绍完相对比较简单的理财产品后,接下来就是Matrixport的重头戏:「双币理财」出场的时候了。
Matrixport 为首间推出「双币理财」的公司,此后即有更多平台,如Binance 相继推出类似产品。
「双币理财」听来复杂,没有我们先前介绍的「固定收益」或是「 DeFi 投资」般直观,但其实背后概念非常简单,主要由以下三个因素构成整体的利率与风险:
- 到期日
- 挂勾价
- 收益率
我们先拿简单例子来说明:
以下为双币理财的购买流程教学:
![](../uploads/210712/1-210G21T2124A.jpg)
图中所示的,是在2021年7月30日到期的双币理财产品,距离本文发表时间尚有七天才到期。而产品的年化报酬率(Annualized Yield)是77.64%,挂勾价(Linked Price)则是$2,000,目前ETH的现价则为USD$2,175。当产品到期后,就只会出现两种情况:
第一种情形
–如果结算价(Settlement Price,也就是7月30日结算时以太币的价格) >挂勾价($2,000)。假设用户之前投资了10,000美元,就会得到10,468美元。
第二种情形
–如果结算价(Settlement Price)<挂勾价($2,000) 。假设用户如果之前投资了10,000美元的话,系统即会以USD$2,000价格为用户购入以太币,用户最后将收到5.234枚以太币,即我们透过单价USD1910.58购买到了以太币。
简单来说,你可以想像双币理财是一种「未来合约」,为你在到期日当日以挂勾价预挂了买入的限价订单。如果当天订单成交,你就是拿(1+收益率)的BTC,不然就是(1+收益率)的USDT,是不是很好理解?
那风险呢?就是不论以太币价格跌得多低,你都有在挂勾价买入以太币的义务,如果价格在到期日前不幸大幅下跌,你就会以较市场的高价买入以太币,并蒙受损失:
所以这种产品比较适合以下两大用户:
1.对购入币种有长期信仰的用户。
2.如果你选择利用ETH、BTC作为投资币种的用户,持币成本必须极低,才不会有转化为美金稳定币(USDT、USDC)的亏损风险。
双币理财的利润来源
读者看到这里一定非常好奇,Matrixport为什么会开发「双币理财」这一类型的产品呢?利润从何而来?原因是, Bitmain比特大陆曾经作为世界上最大的矿机生产商,背后有庞大矿工相关资源及网路。
只要矿工或机构愿意购买上述期权来以对冲风险,就要支付权利金(Premium),而用透过双币理财所赚取的利润,就是这些期权的权利金了,代价则是我们将会在挂勾价买入这些币种而亏损。
Matrixport 产品4|Sharkfin 鲨鱼鳍
最后介绍的则是Matrixport独有产品Sharkfin,为什么会有这特别的名字Sharkfin(鲨鱼鳍)呢?这款产品就如同上图一般,需要BTC的价格在一定区间内波动才能获得最大利润,如果「越界」超出波动范围,利润就会急降。
如果BTC的价格在观察期(Observation Period)内任何时间跑出图中的区间,投资者就只能获得3%的年利率,否则就能赚取最高达25.5%的年利率,而越接近区间上缘(但不能跑出去)的极限利率就越高!
这款Sharkfin产品因为操作简单,理念清晰,通常在开卖后短短五至十分钟内就会售罄,每星期就只有一次机会,要投资的朋友记得留意时间了。
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