DeFi(去中心化金融)借贷协议Aave 正式推出V3 版本,该版本包含了促进跨链交易与资本效率的新功能,并使新形式的抵押品更容易在Aave 上架,使Aave 能够更好地与其他无须权限的借贷平台竞争。
优先在六个不同区块链上线
Aave 周三(16 日)正式推出「Aave V3」,该版本会先在六个不同的区块链上线,包括:Polygon(MATIC)、Fantom(FTM)、Avalanche(AVAX)、Arbitrum、Optimism 和Harmony(ONE),该版本也即将在以太坊(Ethereum)主网部署,但时间尚未确定。
根据Aave 创始人Stani Kulechov 的说法,V3 将具有一系列新的功能和机制,针对用户体验、风险管理和资本效率进行改进,有助于进一步巩固Aave 作为领先的货币市场。
根据Defi Llama 的数据,Aave 目前是DeFi 领域当中第二大的借贷协议,总锁仓价值(TVL)超过110 亿美元,仅次于Terra(LUNA)区块链上的Anchor(ANC),其TVL 超过130 亿美元。
DeFi 借贷协议TVL 排行(资料来源:Defi Llama)
V3 版本推出了许多备受期待的新功能:「Portals(入口)」功能使资产能够在不同网路的Aave V3 市场之间无缝流动,促进跨链交易;「Isolation Mode(隔离模式)」功能将使Aave 能够更好地与无须权限的同行竞争;「High Efficiency Mode(高效率模式)」使选定资产的借贷能够达到高贷款价值比(loan-to-value,LTV)。
跨链借贷
Aave 目前已经在Avalanche、Ethereum 和Polygon 上线,每条链上都有几十种具有浮动借贷利率的资产。流动性需求随着利率的变动,在各链之间会有很大的不同,Kulechov 期待新的「Portals」跨链功能的上线,这些报酬和需求的波动会「平缓」下来。
Portals 是一个允许跨链桥铸造和销毁aTokens 的功能(aTokens 代表存入Aave 的资产,aTokens 在存款人存款后获得,赎回存款时销毁)。跨链桥将在一种区块链上铸造aTokens,并在另一种链上销毁它们,维持不同链之间的帐目,同时允许用户追求收益率套利和其他策略。Kulechov 举例,用户可以在以太坊主网上存款,但从Polygon 借钱,并在Avalanche 上还款。
隔离模式(Isolation Mode)
除了更大的资本流动性之外,Aave V3 还使新形式的抵押品更容易在Aave 上架,尽管效用被削弱。Kulechov 表示:
V3 与两件事最相关:风险意识、风险减轻以及资本效率。在风险减轻方面,我们实际上可以减少新的抵押品进入生态系统的风险,并且仍然让它们在风险有限的情况上架。
Aave 正面临着来自Euler、SushiSwap 的Kashi 和Rari 等借贷平台的压力,这些平台可以透过无须权限的借贷池更好地满足长尾或奇异型资产(Exotic asset)的需求。因此,V3 引入了「Isolated markets(隔离市场)」,实际上是一个管道允许Aave 治理比目前的程序更快地将资产列为抵押品,但只能作为单一的抵押品来源,而不能捆在一起。
此外,隔离市场将有供应上限,由DAO 治理控制。Kulechov 补充说:
随着时间推移,当该资产成熟后,你可以增加上限,最后可以将特定资产的孤立模式关闭。所以这个功能有点像是提供资产可扩展性。
隔离模式(Isolation Mode)示意图(图片来源:Aave)
抵押品效率
最后,Kulechov 最期待的功能是即将推出的「High Efficiency Mode(高效率模式)」,该功能将允许借款人从作为抵押品的相同资产中获得高贷款价值比(LTV)的借贷,在某些情况下,甚至能达到98% 的LTV。
High Efficiency Mode(高效率模式)的Dashboard 示意图(图片来源:Aave)
Kulechov 表示:
该功能的主要构想是,一旦我们有不同种类的稳定币,如欧元稳定币或英镑稳定币,那么你基本上就可以在链上进行外汇交易。
然而,V3 版本目前还不会在其机构级产品「Aave Arc」上线,Kulechov 表示,一旦新版本更加成熟之后,将会把V3 基础架构引入Aave Arc。
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